JN5號XH基金證券投資集合資金信托計劃基金(五號基金有限公司)
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集合資產(chǎn)管理計劃 基金 信托三者的區(qū)別
1、形式和發(fā)行方式不同
集合理財也叫券商集合理財屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一種形式;它和證券投資基金一樣,都屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型;證券投資基金、資金信托產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品,分別由基金管理公司、信托投資公司、具備客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司管理、運(yùn)作。
證券投資基金的投資者,可以將所持份額贖回或轉(zhuǎn)讓。集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品和資金信托產(chǎn)品不得公開發(fā)行,因而也不能在證券交易場所流通。
2、投資者定位以及投資風(fēng)格不同
基金是大眾化的理財品種,是公募產(chǎn)品;而集合資產(chǎn)管理計劃帶有一定的私募性質(zhì),它目標(biāo)群多為中高端客戶。券商設(shè)立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低于10萬元,而設(shè)立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低于5萬元。
券商集合計劃的股票投資下限最低可以為0,而基金都有持倉下限,尤其是股票型基金的最低持倉下限為80%。
3、范圍不同
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的范圍很大,囊括了大部分的 信托業(yè)務(wù)和委托理財業(yè)務(wù)。信托合同的當(dāng)事人是委托人、受托人、受益人三方, 營業(yè)信托的受托人在法律上要求較為嚴(yán)格,是經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)專門經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的法人。
參考資料:
百度百科-集合資產(chǎn)管理計劃
百度百科-基金
百度百科-信托
信托,資管計劃,基金,私募基金這些有什么區(qū)別
信托、資管計劃、基金、私募基金有3點(diǎn)不同:
一、四者的實(shí)質(zhì)不同:
1、信托的實(shí)質(zhì):信托是一種理財方式,是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行為,同時又是一種金融制度。信托與銀行、保險、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。信托業(yè)務(wù)是一種以信用為基礎(chǔ)的法律行為,一般涉及到三方面當(dāng)事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。
2、資管計劃的實(shí)質(zhì):由專業(yè)的投資者(券商/基金子公司)進(jìn)行管理。它是證券公司/基金子公司針對高端客戶開發(fā)的理財服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品,投資于產(chǎn)品約定的權(quán)益類或固定收益類投資產(chǎn)品的資產(chǎn)。
3、基金的實(shí)質(zhì):指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金?,F(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。
4、私募基金的實(shí)質(zhì):指以非公開方式向特定投資者募集資金并以特定目標(biāo)為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發(fā)起人集合非公眾性多元主體的資金設(shè)立投資基金,進(jìn)行證券投資。
二、四者的定位不同:
1、信托的定位:信托是委托人基于對受托人的信任,將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或特定目的,進(jìn)行管理和處分的行為。
2、資管計劃的定位:集合資產(chǎn)管理計劃帶有一定的私募性質(zhì),它目標(biāo)群多為中高端客戶。券商設(shè)立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低于10萬元,而設(shè)立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低于5萬元。
3、基金的定位:基金是大眾化的理財品種,是公募產(chǎn)品。
4、私募基金的定位:私募基金則是通過非公開發(fā)售的方式募集,募集的對象是少數(shù)特定的投資者,包括機(jī)構(gòu)和個人。
三、四者的投資風(fēng)險不同:
1、信托的投資風(fēng)險:風(fēng)險低,由于信托財產(chǎn)具有的獨(dú)立性,使得信托財產(chǎn)在設(shè)立信托時沒有法律瑕疵,在信托期內(nèi)能夠?qū)沟谌降脑V訟,保證信托財產(chǎn)不受侵犯,從而使信托制度具有了其他經(jīng)濟(jì)制度所不具備的風(fēng)險規(guī)避作用。
2、資管計劃的投資風(fēng)險:風(fēng)險較低,因?yàn)橘Y管計劃具有分散風(fēng)險的作用,集合資產(chǎn)管理計劃可投資的封閉式基金多種多樣,單個客戶選擇面較窄,不能保證一定會有持有到期收益。
3、基金的投資風(fēng)險:投資對沖基金可以增加投資組合的多樣性,投資者可以以此降低投資組合的總體風(fēng)險敞口。對沖基金經(jīng)理使用特定的交易策略和工具,為的就是降低市場風(fēng)險,獲取風(fēng)險調(diào)整收益,這與投資者期望的風(fēng)險水平是一致的。
理想的對沖基金獲得的收益與市場指數(shù)相對無關(guān)。雖然“對沖”是降低投資風(fēng)險的一種手段,但是,和所有其他的投資一樣,對沖基金無法完全避免風(fēng)險。
4、私募基金的投資風(fēng)險:私募股權(quán)基金投資伴隨著高風(fēng)險。股權(quán)投資通常需要經(jīng)歷若干年的投資周期,而因?yàn)橥顿Y于發(fā)展期或成長期的企業(yè),被投資企業(yè)的發(fā)展本身有很大風(fēng)險,如果被投資企業(yè)最后以 慘淡收場,私募股權(quán)基金也可能血本無歸。
參考資料來源:百度百科-信托
參考資料來源:百度百科-集合資產(chǎn)管理計劃
參考資料來源:百度百科-基金
參考資料來源:百度百科-私募基金
信托 基金有什么區(qū)別
1、在安全性方面不同
信托產(chǎn)品的安全性高于基金,風(fēng)險較低。
2、投資渠道方面不同
信托產(chǎn)品的投資范圍相當(dāng)廣,既可以投資證券等金融產(chǎn)品,也可以投資實(shí)業(yè),而證券投資基金的投資范圍目前數(shù)股票和債券居多,但也包含其他投資渠道范圍。
3、法律方面不同
兩者適用的法律有差別。
4、監(jiān)管方面不同
證券投資基金的募集,必須經(jīng)過證監(jiān)會的批準(zhǔn),運(yùn)行中受證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。而證券投資集合資金信托計劃的募集無需銀監(jiān)會的批準(zhǔn),但需要依法履行報告義務(wù),并在運(yùn)行中接受銀監(jiān)部門的監(jiān)管,
擴(kuò)展資料:
根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn),可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
(1)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。
(2)根據(jù)組織形態(tài)的不同,可分為公司型基金和契約型基金?;鹜ㄟ^發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
(3)根據(jù)投資風(fēng)險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。
(4)根據(jù)投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
參考資料來源:
百度百科-信托
百度百科-基金
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