JN5號XH基金證券投資集合資金信托計劃(517503基金)
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- 1、山東銀保監(jiān)局認定山東信托違規(guī) 合并處理程序正在依法推進
- 2、請問中鐵信托,信托是什么?與基金有什么不一樣的嗎?
- 3、什么是結(jié)構(gòu)化證券投資集合資金信托計劃產(chǎn)品?
- 4、集合資金信托計劃的最主要特點是
山東銀保監(jiān)局認定山東信托違規(guī) 合并處理程序正在依法推進
本報記者 李超 濟南報道
早在2018年12月份山東銀保監(jiān)局便核查發(fā)現(xiàn)山東省國際信托股份有限公司(股票代碼:山東國信,股票代碼01697.HK)在一起信托計劃中存在多處違規(guī),目前,山東省銀保監(jiān)局尚未對山東國信作出處罰。
對此山東銀保監(jiān)局答復(fù)稱,“我局正與監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的其他同質(zhì)同類問題合并處理,相關(guān)程序正在依法推進?!倍鴮τ谔幚淼木唧w進程,山東銀保監(jiān)局非銀處李姓工作人員則表示拒絕回答。
2018年11月19日,本報刊發(fā)《投資人指控山東國信涉嫌 山東國信未回應(yīng)》,文章稱,2014年,山東國信為房地產(chǎn)項目募集流動資金而發(fā)起信托計劃,但信托到期后無法兌付。調(diào)查發(fā)現(xiàn),信托資金在成立當(dāng)天借款人以還款的名義把80%以上的信托資金給了山東國信,而不是按協(xié)議規(guī)定把資金用到項目上去。此外,山東國信未向委托人披露多項隱患。
近日,《中國經(jīng)營報》記者獲得資料顯示,早在2018年12月份山東銀保監(jiān)局便針對針上述文章提到的山東國信存在的問題認定為其違規(guī)。
山東銀保監(jiān)局2018年95號《信訪事項處理意見書》載明,山東銀保監(jiān)局經(jīng)過核查發(fā)現(xiàn)山東國信在藍色經(jīng)濟V號信托管理過程中存在以下問題:
1、向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款;
2、信托貸款資金中有2635萬元實際被用償還山東國信上一筆信托貸款;
3、信息披露不到位,未向委托人披露借款人天富人防在山東信托辦理的上一筆信托資金2330萬出現(xiàn)逾期;同時未向委托人披露天富人防的訴訟情況、抵押物延期、商戶紛紛要求退款的情況等5項未(及時)披露事項;
4、進制管理不到位,未與建設(shè)銀行簽訂資金監(jiān)管協(xié)議。
2018年9月份丁女士向山東銀保監(jiān)局舉報山東國信涉嫌違規(guī)行為,2018年9月13日山東銀保監(jiān)局受理,2018年12月6日山東銀保監(jiān)局給投資者答復(fù):山東國信存在多處違規(guī)。
山東銀保監(jiān)局非銀處工作人員李蕊智答復(fù)稱,監(jiān)管發(fā)現(xiàn)了其他同類的線索,會一同處理,目前正在按規(guī)定推進,具體處罰日期不便透露。
而在今年6月份有媒體報道,山東銀保監(jiān)局在2018年11月8日針對山東信托另一起信托計劃認定存在多處違規(guī)。山東銀保監(jiān)局指出山東信托在鴻麗6號結(jié)構(gòu)化證券投資集合資金信托計劃管理過程中,未完全按照合同約定充分履行信息披露義務(wù),未按月向收益人寄送信托單位凈值書面材料,未向受益人提供保管報告,未按合同約定通知信托利益分配事宜,在信托計劃提前終止、信托財產(chǎn)可能遭受重大損失時,未編制并向受益人披露《臨時報告書》,無法提供已向受益人披露相關(guān)信息及受托人擬采取措施的相關(guān)證據(jù)。
山東銀監(jiān)局表示,山東信托未完全依照合同約定充分履行信息披露義務(wù),違反了《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》和《信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引》等監(jiān)管規(guī)定,目前正按有關(guān)規(guī)定進行處理。
請問中鐵信托,信托是什么?與基金有什么不一樣的嗎?
信托(Trust)是指委托人基于對受托人的信任,將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或特定目的,進行管理和處分的行為。
信托和基金的區(qū)別:
1、在安全性方面,信托產(chǎn)品的安全性高于基金,風(fēng)險較低。
2、投資渠道方面,信托產(chǎn)品的投資范圍相當(dāng)廣,既可以投資證券等金融產(chǎn)品,也可以投資實業(yè),而證券投資基金的投資范圍目前數(shù)股票和債券居多,但也包含其他投資渠道范圍。
3、法律方面,兩者適用的法律有差別。
4、監(jiān)管方面,證券投資基金的募集,必須經(jīng)過證監(jiān)會的批準(zhǔn),運行中受證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)管。而證券投資集合資金信托計劃的募集無需銀監(jiān)會的批準(zhǔn),但需要依法履行報告義務(wù),并在運行中接受銀監(jiān)部門的監(jiān)管。
5、資金募集方面,就信托而言,信托公司接受委托人的資金信托合同不得超過200份,每份合同金額不得低于5萬元,異地推介集合信托計劃的,每份合同金額不得低于100萬元。開放式基金滿足募集份額總額不少于2億份。
什么是結(jié)構(gòu)化證券投資集合資金信托計劃產(chǎn)品?
結(jié)構(gòu)化證券投資集合資金信托計劃產(chǎn)品也說屬于信托產(chǎn)品的一種。也是屬于信托機構(gòu)為投資者提供了低風(fēng)險、穩(wěn)定收入回報的金融理財產(chǎn)品。但是結(jié)構(gòu)化信托理財產(chǎn)品與一般信托產(chǎn)品的不同,主要就在于“結(jié)構(gòu)”上。目前,國內(nèi)信托公司設(shè)計的結(jié)構(gòu)化證券投資信托理財產(chǎn)品具有幾個可識別的特征:
首先,在信托計劃的委托人上采用“一般/優(yōu)先”模式。社會投資者是優(yōu)先受益權(quán)委托人,一般受益權(quán)委托人則為機構(gòu)投資者?!耙话?優(yōu)先”模式使委托人的收益與風(fēng)險成正比。從理論上說,初始信托資金由優(yōu)先受益權(quán)資金和一般受益權(quán)資金按一定比例配比。
其次,在風(fēng)險承擔(dān)上,一般受益權(quán)委托人(一般受益人)以其初始信托資金承擔(dān)有限風(fēng)險在先,而優(yōu)先受益權(quán)委托人(優(yōu)先受益人)承擔(dān)相對較低的風(fēng)險在后;在收益分配上,優(yōu)先受益人則優(yōu)先于一般受益人。結(jié)構(gòu)化信托理財產(chǎn)品的避震功能也就體現(xiàn)于此,當(dāng)該信托計劃出現(xiàn)較大的風(fēng)險并由此造成虧損時,機構(gòu)投資者的資金沖鋒在前,保障投資者的資金安全。與此相對應(yīng),當(dāng)投資獲得豐厚回報時,機構(gòu)投資者的收益也要比個人投資者多得多。
此外,“結(jié)構(gòu)”還體現(xiàn)在投資模式上。結(jié)構(gòu)化證券投資信托產(chǎn)品就是投資的多元組合,此類產(chǎn)品可以投資股票、基金、債券、貨幣市場工具等多種有價證券,具體的投資比例由該信托的投資團隊掌握。
結(jié)構(gòu)化證券投資集合資金信托計劃產(chǎn)品由信托公司發(fā)起,期限固定,一般為1到2年。不同的結(jié)構(gòu)化收益對應(yīng)不同的風(fēng)險。
具體參考結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品:
集合資金信托計劃的最主要特點是
集合信托計劃主要特點:(1)委托人為二人或更多;
(2)每一位委托人分別與受托人簽署信托合同;
(3)委托人所交付的信托資金由受托人集中管理、使用和處置;
(4)每一位信托計劃項下信托資金的使用范圍相同。
【拓展資料】
集合信托是指受托人把兩個或兩個以上委托人交付的信托財產(chǎn)(動產(chǎn)或不動產(chǎn)或知識產(chǎn)權(quán)等等)加以集合,以受托人自己的名義對所接受委托的財產(chǎn)進行管理、運用或處分的方式。
由眾多的委托人將其有關(guān)財產(chǎn)作為信托財產(chǎn)分別或集中轉(zhuǎn)移給受托人并由此設(shè)立的信托。在這種信托存續(xù)期間,在需要的情況下,眾多的委托人往往按照與信托有關(guān)的文件的規(guī)定或者應(yīng)受托人的要求或者自發(fā)地召開會議以討論和決定與信托有關(guān)的重大事項;這一會議將他們集中在一起從而形成由人的集合組成的集團,所以集合信托又稱為“集團信托”。
集合信托的基本特征在于:
第一、它為自益信托;
第二、它存在眾多的委托人,從而相應(yīng)地也就存在眾多的受益人;
第三、它的信托財產(chǎn)是眾多委托人(受益人)個人財產(chǎn)的集合體。集團信托屬于明示信托。對集團信托的規(guī)制適用信托法關(guān)于信托的一般規(guī)定。除此之外,考慮到各種具體的集團信托在成立、執(zhí)行、受托人條件、對受益權(quán)的滿足以及對其運作過程的監(jiān)督等方面所各自具有的特殊性。為了使這一規(guī)制能夠得以有效進行,一些國家還有針對性地制定了相應(yīng)的信托特別法來對它們分別適用。
按照其信托計劃的資金運用方向,集合資金信托可分成以下類型:
證券投資信托,即受托人接受委托人的委托,將信托資金按照雙方的約定,投資于證券市場的信托。它可分為股票投資信托、債券投資信托和證券組合投資信托等。
組合投資信托,即根據(jù)委托人風(fēng)險偏好,將債券、股票、基金、貸款、實業(yè)投資等金融工具,通過個性化組合配比運作,對信托財產(chǎn)進行管理,使其有效增值。
房地產(chǎn)投資信托,即受托人接受委托人的委托,將信托資金按照雙方的約定,投資于房地產(chǎn)或房地產(chǎn)抵押貸款的信托。中小投資者通過房地產(chǎn)投資信托,以較小的資金投入間接獲得了大規(guī)模房地產(chǎn)投資的利益。
標(biāo)簽: JN5號XH基金證券投資集合資金信托計劃
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